金曜日、スタンダードチャータードPLCは利益が18%増加し、株主に配当と新たな10億ドルの株買い戻しを行いましたが、中国への世界的な銀行の露出についての懸念が高まる中、投資家を懸念させる成長予測を示しました。
同行は2023年の法定税引前利益が予想通りに50.9億ドルに増加し、10億ドルの自己株式買い戻しと配当の増額を発表しました。
しかし、アジアに焦点を当てたこの銀行は、2024年の収益が5-7%の幅で成長すると予想しており、これは昨年10月に発表された8-10%の前回の見通しよりも低いです。2023年には、同行は為替調整後で13%の収益増加を記録しました。
スタンチャートはまた、有形株主資本に対する収益を「着実に」現在の10%から2026年までに12%に増やすことを目指すと述べ、今年11%に達するという以前の予測を放棄しました。
スタンチャートは中国の大手銀行である渤海銀行 の持分から主に8億5000万ドルの減価償却を行い、世界第二の経済の成長が停滞する中で不良債権が増加したため、同ユニットの価値を2回目に減じました。
中国での大きな損失は、スタンチャートの戦略の中核的な目標である中国での拡大に直面する挑戦を示しており、政策当局が深刻化する不動産危機を食い止め、消費者の信頼を回復させようと苦闘していることを強調しています。
渤海銀行への出資の減価償却金150億ドルの追加は、今年初めに70億ドルの減価償却金が発生した後、その価値を15億ドルから7億ドルに減らしました。
スタンチャートの渤海銀行への投資価値に影響を与えるだけでなく、中国の不動産問題は、同行が部門に関連する予想される貸借損失に対するさらなる2億8200万ドルの引当金を取るという直接的な影響も与えました。
これにより、過去3年間で同行の中国不動産関連の引当金合計は12億ドルに達しました。
HSBC Holdings は水曜日に中国の銀行に対する驚きの30億ドルの負債を報告しました。これは海外の銀行による最大のものであり、中国での不良債権が増加している中で、英国の銀行の株価を急落させ、記録的な年間利益の輝きを奪いました。
スタンチャートは、銀行業界の課題と不動産市場を取り巻く不確実性が、現在の価値の低下の原因であると述べました。
同行の中国内陸部門の収入は昨年わずか4%増加し、沿岸部門の収入の42%増加に比べています。
株主への報酬スタンチャートの香港上場株は、午後の取引でハンセン指数のフラットに比べて2%以上上昇しました。
ロンドン本社のこの銀行は、最終配当を5億6000万ドルまたは1株当たり21セントで発表し、年間配当支払額を27セントに50%増やしました。これは23.7セントのコンセンサス見解よりも大きいです。
スタンチャートからの投資家への巨額の支払いと、成長の鈍化した展望は、バークレイズ、ドイツ銀行、およびHSBCなどの欧州のライバルが、より厳しい運営環境で成長への投資よりも株主により多くの現金を返すというトレンドに沿っています。
最高経営責任者のビル・ウィンターズは、今後3年間で少なくとも50億ドルを返却することを目指していると述べました。
最高経営責任者は、長期的なインセンティブの報酬が良好であり、一方でスタッフのグループボーナスプールは1.6億ドルに1%縮小したため、前年から総報 酬額が640万ポンドから780万ポンドに上昇しました。
グループの議長であるホセ・ビナルスは、「インフレの『最後のマイル』は予想よりも固定される可能性があり、地政学的なリスクが存在する」と述べました。
「2024年を迎える際には、ウクライナとロシアの間の戦争が続き、ヨーロッパおよび他の地域の国々に不確実性が高まっています。」
