2011 年の著書『通貨戦争』で、私は国防総省が後援した史上初の金融戦争ゲームについて詳しく説明しました。
この金融戦争ゲームは、2009 年にワシントン D.C. の北約 30 マイル、メリーランド州の田園地帯に位置する極秘の応用物理研究所で行われました。
典型的な戦争ゲームとは異なり、この財政演習の「交戦規定」では、爆弾、ミサイル、無人機などのいかなる運動兵器の使用も許可されていなかった。
許可された唯一の武器は、株式、債券、通貨、商品、デリバティブを含む金融商品でした。
参加者には、6チームの約40人の選手のほか、制服を着た軍人、文民防衛関係者、財務省、連邦準備制度、CIA、その他の政府機関のオブザーバー、シンクタンク、大学、金融業界の専門家を含む60人の参加者が含まれていた。
そのオリジナルの金融戦争ゲームでは、北朝鮮の崩壊や中国の台湾侵略の脅威などの地政学的な出来事を背景に、ロシア、中国、金、そして米ドルの破壊を伴うシナリオが展開されました。
2015 年 5 月 8 日、国防総省の後援により新たな金融戦争セッションが開催され、私も出席するよう招待されました。 今回の金融戦争は国防総省自体の安全な会議施設内で起こった。
この新しい金融戦争ゲーム演習は、2009 年のものより規模が小さく、焦点が絞られていました。私は投資管理コミュニティの 3 人のうちの 1 人でした。 今回の私たちのシナリオは世界的なものではなく、南シナ海における中国と米国の対立に限定されていました。
私たちの役割は、そのような対立において空母、潜水艦、ミサイルの使用を検討することではありませんでした。 私たちがそこにいたのは、決済システムの混乱、銀行や証券取引所へのサイバー攻撃、サプライチェーンを遮断しエネルギー輸入を枯渇させる可能性のある貿易制裁などの金融兵器の使用を検討するためでした。
議論の主なトピックの 1 つは、SWIFT として知られる世界銀行間金融通信協会へのアクセスに関わる制裁の行使でした。
多くの人の予想に反して、SWIFT は銀行や金融機関そのものではありません。 これは、メンバー間のコミュニケーションを促進する電話会社やインターネット サービス プロバイダーに似ています。
SWIFT には 10,500 を超える銀行と資産運用会社が会員として参加しており、毎年 50 億件を超えるメッセージを処理しており、会員間での支払い額は数兆ドルに相当します。
SWIFT メッセージ トラフィックは文字通り、世界の金融システムを存続させる酸素の供給源です。
2012年、米国とその同盟国はイランの銀行をSWIFTシステムから追い出すことに成功した。
これはイラン経済に極めて大きなダメージを与え、2013年末にオバマ大統領がこれらの制裁を緩和するまで、ハイパーインフレ、取り付け取り付け、不安定、社会不安を引き起こした。
米国上院は最近、ロシアに対するSWIFT関連の制裁の発動を求めている。 これに対しロシアは、SWIFTへのアクセスを禁止する取り組みを戦争行為とみなすと述べた。
新しい金融戦争ゲームで、私たちはこう尋ねました。 役割が逆だったらどうなるでしょうか？
米国が開発した金融兵器が中国に採用され、米国とその同盟国に敵対したらどうなるだろうか？
これらおよびその他の興味深いシナリオにより、21 世紀の戦争におけるこの演習のために招集された専門家チームの間で、長時間にわたる活発な議論が行われました。
その日私は 2 つの教訓を学びました。
1 つ目は、国家間で金融戦争が行われると、個人投資家が巻き添え被害を受ける可能性があるということです。 中国がニューヨーク証券取引所を閉鎖して米国を攻撃しようとすると、価格の急落や口座のロックダウンや凍結により即座に富を失うのは数千万人の米国人となるだろう。
2 番目の教訓は、将来の戦争は、SWIFT、FedWire、MasterCard、Visa、ヨーロッパの Target2 システムなどの決済システムに適用されるデジタル技術を使用してサイバー空間で戦われるだろうということでした。
巻き添え被害とデジタル戦争の両方の脅威に対する答えは、デジタル攻撃が不可能な物理的な形でハード資産を保有することです。 このような資産には、現金、現物の金や銀などが含まれます。 これらは、デジタル攻撃によって消去したり、決済システムが混乱した場合に凍結したりすることはできません。
だからこそ、現金を銀行システムの外の安全な場所に保管しておくことをお勧めします。 私は今紙幣について話しています。 現金を持っているということは、電池と懐中電灯を持っているようなものです。 私は時々ハリケーンやひどい嵐に見舞われる場所に住んでいるので、時々停電します。 懐中電灯の電池をいくつか保管しておきたいと考えています。 そしてそれは現金を意味します。
停電すると何も機能しないことを覚えておいてください。 ATMが使えない。 ガソリンスタンドが機能していないなど。フィラデルフィアでよく言われていた「お金の歩き回り」をするのは良いことです。 しかし、政府が許可してくれないので、銀行からあまり多くを引き出すことはできません。
銀行から現金 20,000 ドルを引き出してみると、通貨取引報告書で政府に報告されます。 この報告書はアルカイダと麻薬カルテルのすぐ隣にある金融犯罪取締ネットワークのファイルに保管されることになる。
重要なのは、現金を手に入れることができると思うかもしれませんが、実際にはできないということです。 銀行に行って実際に行おうとすると、犯罪者のように扱われるでしょう。 もちろんこれは現金戦争の一環だ。 アメリカ国民は羊のように屠殺場に導かれている。 彼らはデジタルペン、つまり銀行に集められています。
ほとんどの人は私たちが現金システムを持っていると思っています。 しかし、実際にはそうではありません。 あなたはカバンや財布の中に現金をいくら入れていますか? おそらくそれほど多くはありません。 デビットカードを使用します。 オートペイを使用します。 オンライン バンキング アカウントを使用します。 Apple Pay を持っている場合は iPhone を使用します。 クレジットカードを使用します。 すべてデジタルです。
実際にはそれほど多くの現金を持っていませんし、それを手に入れようとしても手に入れることができません。
だからこそ、モンスターボックスに現物の金や銀を入れておくこともお勧めします。 モンスターボックスには、500オンスのアメリカンシルバーイーグルが1オンスずつ入っています。 市場では約10,000ドルします。 手数料があまりかからない良いディーラーを見つける必要があります。
しかし、それはあなたの富を守ることになります。 緊急事態では人々がそれを引き受けるでしょう。 多くの人は、1 オンスの銀と引き換えに食料品を喜んでくれるでしょう。それ以外のお金は誰も信用しないからです。
ポートフォリオの一部として不動産もお勧めします。 嵐や停電、銀行が停止した場合でも、データはそのまま残ります。
これらは、次の大きな危機が起こる前に私が推奨することの一部です。 これらは、今後何年にもわたってあなたの富を維持するための重要な方法です。
よろしく、
ジム・リッカーズ
毎日の計算のために
