FINRAによる罰金命令
ロビンフッドは、FINRAから罰金と補償命令を受けました。具体的には、2600万ドルの罰金と375万ドルの顧客への補償です。これは、AML（アンチマネーロンダリング）違反やその他の規則違反によるものです。つまり、ロビンフッド罰金は、重大な問題を示しています。
違反内容の詳細
まず、市場注文を制限注文に変換する「カラリング」に関する不正確な情報開示です。次に、AMLプログラムの不備です。つまり、疑わしい取引や資金移動を検出しませんでした。さらに、顧客認証プログラムの不備です。したがって、多数の口座が不適切に開設されました。
技術的な問題と監督責任
さて、ロビンフッド証券は、清算技術システムの監督を怠りました。具体的には、取引量の急増による遅延に対応できませんでした。その結果、2021年1月に深刻な遅延が発生しました。また、ソーシャルメディアインフルエンサーによる宣伝の監督も不十分でした。つまり、不適切または誤解を招く可能性のある情報が発信されました。さらに、取引報告義務の違反もありました。したがって、ロビンフッド罰金は、多岐にわたる問題を示しています。
FINRAの警告と今後の対応
ところで、FINRAは、ブローカー業界に対して警告を発しました。つまり、規制遵守の重要性を強調しました。また、ロビンフッドは、FINRAの調査結果に同意し、問題を修正することを約束しました。つまり、今後の改善が期待されます。しかし、ロビンフッド罰金は、業界全体に大きな影響を与えるでしょう。
顧客への補償と信頼回復
ところで、ロビンフッドは、特定の顧客に375万ドルの補償金を支払います。これは、市場注文がキャンセルされ、不利な価格で再注文された顧客への補償です。つまり、顧客の信頼回復に向けた一歩です。
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